Различные виды деятельности в финансовом секторе требуют разрешения и ведения бизнеса для того, чтобы клиенты/деловые партнеры не были поставлены в невыгодное положение и чтобы сохранялась прозрачность.

Если уполномоченные для этой цели органы, такие как BaFin/FMA/FINMA, получат соответствующие указания на нарушения и отсутствие прозрачности, что провайдеры – сознательно или бессознательно – осуществляют деятельность без лицензии, для которой такая лицензия была бы необходима, они начнут соответствующие расследования. Если подозрения подтвердятся, власти могут принять меры против неавторизованных провайдеров с помощью так называемых процедур принудительного исполнения и предписать меры, которые могут привести даже к ликвидации компании.

BaFin/FMA/FINMA ведут и публикуют списки предупреждений. В случае с компаниями из этого списка было начато расследование несанкционированной деятельности, но дальнейшее выяснение подозрений было невозможно, поскольку компании не выполнили свою обязанность по предоставлению информации властям. Внесение в список предупреждений не обязательно означает, что деятельность, осуществляемая компанией, внесенной в список, является незаконной. Однако, включив соответствующие предприятия в соответствующий список предупреждений, он указывает, что у них нет лицензии. Затронутые компании исключаются из списка, как только власти смогут провести необходимые разъяснения и все необходимые корректировки.

Специальное предупреждение выносится в отношении провайдеров, против которых уже было вынесено предписание и которые серьезно нарушили надзорные положения, напр.

Например, публикации в соответствии со ст. 34 Закона о надзоре за финансовыми рынками.

БаФин несанкционированные действия.

Предупреждения для инвесторов от FMA

Список предупреждений ФИНМА


Следующие компании привлекли внимание и находятся под нашим наблюдением:

Lyoness Europe AG

Интеллектуально продуманная компания структурных продаж, которая преследует доверчивых клиентов с помощью распространенной сейчас схемы cashback для продажи различных пакетов, розничных систем продаж по завышенным ценам.

Многие из так называемых деловых партнеров, перечисленных на сайте Lyoness, не знают об этом или прекратили сотрудничество из-за неэффективности и теперь сидят на POS-системах.

Lyoness заявляет о своем годовом обороте в 1,3 миллиарда евро. Однако разбивка этой цифры не раскрывается. Как такой оборот можно получить только за счет cashback, не требует Нобелевской премии по математике. Если учесть цифры якобы 4,7 миллионов членов по всему миру и чуть более 50000 пунктов приема, то это ничто! Тем более что большинство торговцев – это мелкие розничные торговцы

конкурс ЛОПОКА

Lopoca (расшифровывается как LOtto, Poker, CAsino) – бетторы, например, bwin, tipico.

* основана в мае 2010 года тремя партнерами, которых представляет Райнхард Меусбургер в качестве директора по маркетингу (штириец; утверждает, что его заработок составляет € 3 ц./ч!!!).
* около 30 сотрудников, 80 ц. Пользователи, так называемые лопоухие
* Базируется на Кипре, лицензия на Мальте (надзорный орган) -> Конфликтный закон ЕС об азартных играх не соответствует австрийскому закону об азартных играх ->> Палата труда в Граце, lopoca является незаконной, так как нет лицензии в Австрии

* Онлайн-игра и партнерская программа
* Nuggetsgame = торговля самородками (цена самородков развивается в процессе игры между Лопокой и игроком), лицензия с 2012 года на Мальте -> азартные игры против инвестиций ??!!!!
* около 400 игр в казино
* Одиночные, комбинированные и системные ставки, ставки на спорт
* Лотерейная игра IQ-Game
* живой покер

* согласно Lopoca, их развитие происходит ТОЛЬКО через рекомендации (рекомендующий имеет своих игроков, через которых он зарабатывает комиссию = cashback комиссию через регистрацию партнера), при этом lopoca опровергает все обвинения в финансовых пирамидах, они утверждают, что это чисто MLM из-за связанного с продуктом характера комиссии
* Торговый сбор в размере 5% от всех покупателей и продавцов
* Профилактика игровой зависимости -> годовой лимит депозита в размере 5 евро на игрока /не более 10% от его годовой зарплаты
* 5% от выручки в lopoca будет пожертвовано (Непал, Гана…)

Портал, который зависит исключительно от привлечения новых членов. Выплаты возможны только в сложных условиях, если вообще возможны. Непонятная структура компании, никакой прозрачности etc……we пустила “пробный шар” в GoldNuggets с 300 €, сначала цена развивалась хорошо, но уже с первой попытки продаж она провалилась с выплатами. Стандартные оправдания для таких структур – это всегда смена системы, необходимо установить новое программное обеспечение, потом проблемы с сервером и т.д.

Premium Safe

Мы подробно обсудили и взвесили Premium Safe вместе с привлеченными субподрядчиками/брокерами и т.д. с нашими юристами-специалистами и бизнес-следователями. В юридическом смысле иски о возмещении ущерба против компании и ее управляющего директора Укерманна не должны иметь проблем. Бизнес-модель Premium Safe представляет собой депозитный бизнес в соответствии с Законом о банковской деятельности Германии (KWG). Для этого необходимо разрешение Бафина. Ведение депозитной деятельности без необходимого разрешения является нарушением § 32 Закона о банковской деятельности (KWG) в сочетании с § 1 абз. 1 № 1 KWG, § 54 KWG, является уголовным преступлением и одновременно защитным правом, которое в сочетании с § 823 Гражданского кодекса Германии (BGB) является правовым основанием для требования возмещения ущерба. Ответственность управляющих директоров и членов правления также признается в сложившейся судебной практике немецких судов. Управляющие директора были обязаны проверить, требуются ли лицензии в соответствии с Законом о банковской деятельности Германии для используемой бизнес-модели. Ответственность за мошенничество § 263 StGB iV, § 823 II BGB, связанное с деятельностью финансовой пирамиды, также применима. Однако здесь могут возникнуть проблемы с правоприменением, поскольку компания Premium Safe Ltd & Co. Verwaltungs KG, вероятно, не имеет активов, и Укерманна невозможно найти.

Тем не менее, остается иск к инвестиционным консультантам, которые рекомендовали инвестиции. Здесь необходимо рассмотреть, было ли нарушение обязанности консультировать”.

…подробнее об этом в ближайшее время!
South America Real Estate Group Europe Ltd.

Maxwell Financial Services